Carteira de investimentos: principais dúvidas dos investidores

No ambiente do mercado financeiro, é comum que surjam dúvidas dos investidores sobre a melhor forma de alocar o seu capital na montagem de uma carteira de investimentos administrada. Afinal, existem inúmeras oportunidades, com os mais variados níveis de riscos e resultados.

Muitas dessas dúvidas são endereçadas à nossa equipe da SOMMA Investimentos. Por esse motivo, resolvemos organizar este artigo, pensando em ajudar a esclarecer essas dúvidas e contribuir com outros investidores, que possuam as mesmas indagações, com relação à dinâmica do serviço de administração de carteiras.

Se você tem sede de conhecimento e gosta de estar sempre atualizado, convido a conhecer o nosso e-book exclusivo sobre fundos de investimentos. Um material em que explicamos diversos detalhes dessa classe de ativos.

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Vamos às principais dúvidas? Boa leitura!

As 5 principais dúvidas dos investidores sobre carteira de investimentos administrada

Para ajudar a tornar o consumo deste conteúdo mais fácil, criamos um tópico para cada uma das perguntas. A ideia é explicar um pouco melhor a dinâmica da carteira administrada e quais são os motivos que a tornam atrativa para o investidor. Vamos lá!

1. Por que contratar esse tipo de serviço?

A primeira pergunta que costuma surgir quando o assunto é a administração de uma carteira de investimentos, está relacionada a sua atratividade. Mas, por que contratar esse serviço? Afinal, existe à disposição tanto conteúdo gratuito na internet, que facilita aprender como se faz sozinho, não é mesmo? Entretanto, não é bem assim. 

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Foto: Banco de imagens Canva

Existem diversos fatores que justificam essa resposta. O primeiro deles é a especialização do gestor que tomará conta do seu capital. No mercado financeiro, há uma série de produtos, sendo alguns mais conservadores, outros nem tanto. Alguns com alta liquidez, enquanto outros não possuem facilidade de resgate, entre outros pontos.

Para o investidor individual, é desafiador acompanhar todas as oportunidades para montar a sua carteira de investimentos. Assim, faz sentido recorrer a um especialista que, além de ter o domínio do mercado financeiro e ser isento nas suas recomendações, ainda contará com o apoio do seu time de gestão.

Além disso, há também a questão da segurança. As carteiras administradas são reguladas pela instrução número 558 da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), algo que apresenta o seguinte cenário ao investidor:

  • O gestor só pode trabalhar na administração da carteira caso possua certificação técnica e habilitação pela CVM;
  • O sistema utilizado para a custódia do capital deve ser autorizado pela CVM;
  • Os processos de tratamento dos dados e do dinheiro precisam obedecer uma estrutura bem definida.

2. Quanto custa contratar uma carteira administrada?

É claro que toda essa estrutura oferecida ao investidor tem um custo. No caso de uma carteira de investimentos administrada, como veremos no próximo tópico, essa cobrança não é um valor fixo. Ela é feita por meio de uma taxa de administração.

homem calculando fundos de investimento
Foto: Banco de Imagens Canva

No entanto, olhar apenas para o custo não faz muito sentido. Ao seguir a “dica do momento” do YouTube, de um amigo que gosta do mercado financeiro ou ainda daquele blogueiro famoso de finanças, você tem apenas uma mera recomendação do que fazer.

Não significa que ela esteja correta ou que seja indicada para você. Contudo, até que ponto valerá a pena manter aquele investimento? Na prática, seguir os outros sem entender o motivo, nem conhecer o seu perfil de investidor, pode trazer grandes prejuízos ao seu patrimônio justamente por desconhecimento.

Contratar um gestor especializado consiste em uma estratégia muito mais robusta, gerando uma melhor relação entre risco e retorno de uma carteira de investimentos. Caso queira contar com esse tipo de serviço, você pode conversar com os nossos especialistas. Somos a maior Asset independente do Sul do País, com mais de oito bilhões e meio sob gestão.

3. Como funciona o cálculo da taxa de administração da carteira de investimentos?

A taxa de administração de uma carteira é, geralmente, cobrada por meio de um percentual aplicado sobre o patrimônio administrado. 

reunião de investidores carteira administrada
Foto: Banco de imagens Canva

Imagine que você tenha R$500.000 investidos e que a taxa de administração seja de 0,5% ao ano. Isso representaria um custo anual de R$2.500. Entretanto, como adiantamos no tópico anterior, esse custo é aplicado justamente para a recepção de um serviço completo e profissional de investimentos.

Na maior parte das vezes, ele é justificado, pois, o gestor é habilitado para prestar esse tipo de serviço, com processos bem definidos, expertise na área, acompanhamento periódico das estratégias e assim operando com mais eficiência.

4. Para onde vai o dinheiro aplicado?

Outro receio comum dos investidores está no destino do dinheiro da carteira administrada. Novamente, essa preocupação se dá devido ao desconhecimento. Isso porque os gestores apenas são intermediários entre você e os seus ativos. Ou seja, os aportes nos produtos são feitos por meio dos bancos ou das corretoras, que tenham um processo seguro e autorizado pela CVM.

5. Como são os rendimentos na carteira administrada?

A rentabilidade de uma carteira administrada vai depender diretamente da estratégia desenhada entre o gestor e você, bem como, o nível de risco assumido com os ativos utilizados.

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Foto: Banco de imagens Canva

Um outro ponto importante sobre essa carteira de investimentos é que, o time de gestão compartilha periodicamente um relatório com o desempenho do seu patrimônio. É verdade que nem sempre esses relatórios são práticos para o investidor, quando ele não tem tanta intimidade com o mercado financeiro, mas, algumas dicas podem ajudá-lo:

  • Busque aprender o básico sobre os conceitos do mercado financeiro. Eles ajudam a compreender o que acontece com o seu dinheiro;
  • A rentabilidade é apresentada sobre o seu patrimônio. Se você investiu R$500.000 e obteve um ganho de 10%, isso significa que o seu rendimento foi de R$50.000, que é o montante equivalente ao ganho de 10% sobre o investimento inicial.
  • Nos relatórios, os gestores gostam de usar benchmarks, que são índices de referência de cada mercado. Assim, ao verificar que a sua carteira de renda fixa está acima do CDI, por exemplo, significa que o desempenho do investimento está superior ao mercado de renda fixa tradicional.

Como ter uma carteira de investimentos profissional?

Se você gostou da oportunidade de ter um gestor profissional trabalhando na alocação dos seus recursos de forma estratégica, nós podemos ajudá-lo com esse objetivo!

SOMMA Investimentos
Escritório SOMMA Investimentos

Nossa empresa possui mais de 18 anos de mercado e uma robusta gestão patrimonial, que supera a casa dos oito bilhões e meio de reais. Portanto, apresentamos ampla experiência e conhecimento sobre o mercado financeiro. Estamos aptos a ajudá-lo no crescimento do seu capital, com eficiência, segurança e acima de tudo confiança.

Além disso, oferecemos produtos para diversos perfis de investidores. Conheça alguns dos nossos fundos de investimento:

  • SOMMA Torino FI Renda Fixa Crédito Privado: estratégia com ativos de renda fixa. Ideal para investidores moderados.
  • SOMMA ANS: destinado para gestão das reservas técnicas de operadoras de plano de saúde.
  • SOMMA Institucional FIM: fundo multimercado, com objetivo de superar o desempenho do CDI.
  • SOMMA Polaris FIC FIM: também um fundo multimercado, mas com perfil de risco maior, destinado a investidores mais arrojados.
  • SOMMA Selection FIC FIA: fundo de investimento em cotas de ações, permitindo alocação em outros fundos de investimentos.
  • SOMMA Fundamental FIA: fundo de ações voltado para a renda variável, para um público mais arrojado. Busca superar o Ibovespa, que é o índice do mercado acionário brasileiro.

Além disso, vale observar que todos os nossos fundos estão disponíveis de forma acessível ao público geral, exceto o SOMMA ANS, em algumas das maiores plataformas de investimentos do País, como: Genial Investimentos, Órama, BTG Pactual e Necton.

Genial Investimentos, Órama, BTG Pactual e Necton

Lembrando que, por meio de uma carteira de investimentos administrada, você pode contar com o apoio de profissionais do mercado financeiro, para uma melhor alocação dos seus ativos e conquista dos seus objetivos financeiros. Agende uma conversa com nossos especialistas e invista com confiança!

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